保险法

课程介绍

《保险法》作为民商法的具体部门法,是当前具有重要理论研究和实用价值的应用法。该门课程的学习范围极为广泛,对于从事金融、保险以及保险中介(保险代理、保险经纪、保险公估)等行业的从业人员而言,是必须要掌握的专业知识。同时,对于从事企业管理、财务管理、资产评估等经济领域工作的人员则是经常会涉及的应用知识。《保险法》的内容主要包括三大部分,一是保险法总论,包括保险法概述、基本原则、保险法律关系等;二是保险合同法,包括保险合同总论、分论;三是保险监督制度。

 

教学大纲
第一章 保险法概述
第一节 保险的概念
一、保险的概念和特征
(一)保险的概念
(二)保险的特征
二、保险制度形成的社会条件
三、保险与相近概念的区别
第二节 保险的本质
一、保险是危险管理体系的组成部分
二、保险是具有双重属性的社会关系
三、保险市场是市场经济的必要组成部分
第三节 保险法的概念和地位
一、保险法的概念
二、保险法的地位
第四节 保险法的调整对象和内容体系
一、保险法的调整对象
二、保险法的内容体系
第五节 中国保险法的立法目的、适用范围和作用
一、中国保险法的立法目的
二、中国保险法的适用范围
三、中国保险法的作用
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第一章 保险制度和保险法的历史沿革
第一节 保险制度的形成和发展
一、现代保险起源于海上保险
二、现代保险成长于火灾(陆上)保险
三、现代保险扩展于人寿保险
四、现代保险完善于以责任保险为核心的工业保险
五、当代保险的繁荣和国际化发展
第二节 保险法的产生和发展
一、保险立法的产生
二、保险立法的发展
三、现代各国的保险法
第三节 中国的保险业和保险法
一、建国之前的中国保险业
二、建国以来的中国保险业
(一)新中国保险业的建立时期
(二)新中国保险业的全面恢复时期
(三)中国多元化保险市场的形成和发展
(四)中国的保险立法与保险监管制度的发展
第三章 保险法律关系
第一节 保险法律关系的概念和性质
一、保险法律关系的概念
二、保险法律关系的性质
第二节 保险法律关系的分类
一、财产保险法律关系与人身保险法律关系
二、补偿性保险法律关系与给付性保险法律关系
三、自愿保险法律关系与强制保险法律关系
四、原保险法律关系与再保险法律关系
第三节 保险法律关系的主体
一、保险人
二、投保人
三、被保险人
四、受益人
第四节 保险法律关系的内容
一、保险人的义务
二、投保人、被保险人的权利和义务
三、受益人的权利
第五节 保险法律关系的客体
一、保险法律关系客体的含义
二、保险法律关系客体的法律条件
第四章 保险法基本原则
第一节 最大诚信原则
一、最大诚信原则的概念和法律内涵
二、最大诚信原则的适用内容
(一)告知
(二)保证
(三)弃权和禁止反言
第二节 保险利益原则
一、保险利益原则的概念和法律内涵
二、保险利益原则的运用
(一)保险利益原则的适用时间
(二)保险利益原则的适用范围
(三)保险利益原则的适用效力
第三节 损失补偿原则
一、损失补偿原则的概念
二、损失补偿原则的适用范围
(一)损失补偿原则在财产保险合同中的适用
(二)损失补偿原则在人身保险合同中的适用
第四节 近因原则
一、近因原则的概念
二、近因原则的适用
(一)近因原则的适用标准
(二)近因的认定方法
第五节 中国保险法的基本原则
一、自愿原则
二、境内投保原则
三、保险专营原则
四、公平竞争原则
五、不得损害社会公共利益原则
第五章 保险合同概述
第一节 保险合同的概念和法律特点
一、保险合同的概念
二、保险合同的法律特点
第二节 保险合同的构成
一、保险合同的主体
二、保险合同的客体和保险标的
(一)保险合同的客体
(二)保险合同的保险标的
第三节 保险合同的种类
一、财产保险合同与人身保险合同
二、自愿保险合同与强制保险合同
三、原保险合同与再保险合同
四、特定危险保险合同与一切危险保险合同
五、单保险合同与复保险合同
第六章 保险合同的订立
第一节 保险合同的订立程序
一、投保
(一)投保的法律性质
(二)投保的途径和方法
(三)投保的有效条件
二、承保
三、保险合同的成立时间
第二节 订立保险合同过程中的缔约义务
一、订立保险合同过程中的缔约义务
二、订立保险合同过程中的缔约过错责任
(一)缔约过错责任的含义
(二)缔约过错责任的构成条件
(三)承担缔约过错责任的责任方式
第七章 保险合同的效力
第一节 保险合同的生效
一、保险合同生效的含义
二、保险合同生效的法律条件
第二节 保险合同效力的变更
一、保险合同效力变更的含义
二、保险合同效力变更的表现
三、保险合同效力变更的程序
第三节 保险合同效力的解除
一、保险合同效力解除的法律含义
二、保险合同效力解除的条件
三、保险合同效力解除的后果
第四节 保险合同效力的中止和恢复
一、保险合同效力中止和恢复的含义
二、保险合同效力中止和恢复的适用
第八章 保险合同的条款和形式
第一节 保险合同的条款
一、保险合同条款的构成
二、保险合同的法定条款
第二节 保险合同条款的解释
第三节 保险合同的形式
一、保险单
二、暂保单
三、保险凭证
四、批单
第九章 保险合同的履行
第一节 索赔和理赔概述
一、索赔的概念和法律性质
二、理赔的概念和法律性质
三、当事人在索赔和理赔中的权利和义务
(一)被保险人(或受益人)的义务
(二)保险人的权利
第二节 索赔的条件和程序
一、索赔的条件
二、索赔的一般程序
第三节 理赔的程序及其适用问题
一、财产保险合同的理赔程序
二、人身保险合同理赔的法律特点和程序
(一)人身保险合同理赔的法律特点
(二)人身保险合同的理赔程序
三、保险赔偿金和人身保险金的支付
(一)保险赔偿金和人身保险金的支付方法
(二)保险标的权利的取得
(三)保险赔付的扣减
四、保险费的退还
第十章 财产保险合同概述
第一节 财产保险合同的概念和适用范围
一、财产保险合同的概念和法律性质
二、财产保险合同的功能和作用
(一)财产保险合同的功能
(二)财产保险合同的作用
三、财产保险合同的适用范围和分类
(一)财产保险合同的适用范围
(二)财产保险合同的分类
第二节 财产保险合同的主要内容
一、保险标的
(一)财产保险合同保险标的的构成条件
(二)财产保险合同保险标的的分类
(三)财产保险合同保险标的的范围
(四)财产保险合同保险标的损失的分类
二、保险金额
(一)保险金额的含义和功能
(二)保险金额的确定方法
(三)保险金额的适用
三、保险责任与责任免除
四、/保险赔偿方法
第三节 财产保险合同适用中的代位求偿制度
一、代位求偿的概念
二、代位求偿的构成要件
三、代位求偿权的行使
第四节 财产保险合同适用中的委付制度
一、委付的概念和适用范围
二、委付的构成条件
三、委付的法律效力
第十一章 财产损失保险合同
第一节 财产损失保险合同的概念和法律特性
第二节 财产保险合同在我国的概念使用和适用范围
一、财产保险合同的概念
二、财产保险合同的保险标的范围
三、财产保险合同适用的投保人和被保险人范围
四、财产保险合同的保险责任和附加责任
五、财产保险合同的责任免除
六、财产保险合同的保险金额与保险价值
七、财产保险合同的保险费和保险费率
八、财产保险合同的赔偿处理
第三节 家庭财产保险合同
一、家庭财产保险合同的概念和险种类型
二、家庭财产保险合同的适用范围
三、家庭财产保险合同的保险责任和除外责任
四、家庭财产保险合同的附加保险
五、家庭财产保险合同的保险金额和赔款计算
第四节 机器损坏保险合同
一、机器损坏保险合同的概念和适用范围
二、机器损坏保险合同的保险责任和责任免除
三、机器损坏保险合同的保险金额
第五节 利润损失保险合同
一、利润损失保险合同的概念和特征
二、利润损失保险合同的适用范围
三、利润损失保险合同的保险责任和除外责任
四、利润损失保险合同的保险金额
五、利润损失保险合同的赔偿期
六、利润损失保险合同的失效
第六节 涉外财产保险合同
一、涉外财产保险合同的概念和险种类型
二、涉外财产保险合同的适用范围
三、涉外财产保险合同的保险责任和责任免除
第十二章 交通工具保险合同
第一节 交通工具保险合同的概念和法律特性
第二节 机动车辆保险合同
一、机动车辆保险合同的概念及适用范围
二、机动车辆保险合同的主要内容
(一)机动车辆保险基本险合同
(二)机动车辆保险合同的附加险
第三节 飞机保险合同
一、飞机保险合同的概念及险别
二、飞机机身保险合同
三、飞机第三者责任保险合同
四、飞机旅客责任保险合同
第四节 船舶保险合同
一、船舶保险合同的概念及适用范围
二、保险金额与保险费
三、保险责任与责任免除
四、索赔和理赔
第十三章 货物运输保险合同
第一节 货物运输保险合同的概念和法律特性
第二节 水上运输货物保险合同
一、水上运输货物保险合同的概念及其适用范围
二、水上运输货物保险合同的保险责任
三、水上运输货物保险合同的保险责任期限
四、水上运输货物保险合同的责任免除
五、水上运输货物保险合同的索赔与理赔
第三节 陆上运输货物保险合同
一、陆上运输货物保险合同的概念及其适用范围
二、陆上运输货物保险合同的保险责任
三、陆上运输货物保险合同的责任免除
第四节 航空运输货物保险合同
一、航空运输货物保险合同的概念及其适用范围
二、航空运输货物保险合同的保险责任
三、航空运输货物保险合同保险责任的起讫期限
四、航空运输货物保险合同的责任免除
第五节 邮包保险合同
一、邮包保险合同的概念
二、邮包保险合同的保险责任
三、邮包保险合同保险责任的起讫期限
四、邮包保险合同的责任免除
五、邮包保险合同的索赔
六、邮包战争险合同的保险责任和责任免除
第十四章 海上保险合同
第一节 海上保险合同的概念和地位
一、海上保险合同的概念和法律特性
二、海上保险合同的地位
第二节 海上保险合同的解除和转让
一、海上保险合同的解除
二、海上保险合同的转让
第三节 海上保险合同的种类和基本条款
一、海上保险合同的种类
二、海上保险合同的基本条款
第四节 海上保险合同的赔付
一、海上保险合同保险标的的损失
二、海上保险合同的保险赔付范围
三、海上保险赔偿金的支付
四、委付制度在海上保险赔付中的适用
第十五章 工程保险合同
第一节 工程保险合同的概念和法律特性
第二节 建筑工程保险合同
一、建筑工程保险合同的概念
二、建筑工程保险合同的被保险人和投保人
三、建筑工程保险合同的保险标的
四、建筑工程保险合同的保险金额与赔偿限额
五、建筑工程保险合同的保险责任与责任免除
六、建筑工程保险合同的保险期限
七、建筑工程保险合同的保险费率
第三节 安装工程保险合同
一、安装工程保险合同的概念和适用范围
二、安装工程保险合同的被保险人和投保人
三、安装工程保险合同的保险标的
四、安装工程保险合同的保险金额与赔偿限额
五、安装工程保险合同的保险责任与责任免除
第十六章 农业保险合同
第一节 农业保险概述
一、农业保险的概念及特点
二、农业风险的构成与农业保险的作用
三、国外农业保险概况
四、中国农业保险的历史和现状
第二节 农业保险合同的概念和适用范围
一、农业保险合同的概念和法律特性
二、种植业保险合同
三、养殖业保险合同
四、林木保险合同
第十七章 责任保险合同
第一节 责任保险合同的概述
一、责任保险合同的概念和法律特性
二、责任保险合同的主要内容
三、责任保险合同的赔偿处理
第二节 产品责任保险合同
一、产品责任保险合同的概念及其适用范围
二、产品责任保险合同的保险责任
第三节 公众责任保险合同
一、公众责任保险合同的概念及其适用范围
二、公众责任保险合同的主要内容
三、常见的公众责任保险合同种类
第四节 雇主责任保险合同
一、雇主责任保险合同的概念及其适用范围
二、雇主责任保险合同的主要内容
第五节 职业责任保险合同
一、职业责任保险合同的概念及其适用范围
二、职业责任保险合同的主要内容
第十八章 信用保险合同和保证保险合同
第一节 信用保险合同和保证保险合同概述
一、信用保险合同和保证保险合同的概念和法律特征
二、信用保险合同和保证保险合同的产生和发展
第二节 信用保险合同
一、信用保险合同的概念和险种分类
(一)信用保险合同的概念和法律特点
(二)信用保险合同的险种分类
二、出口信用保险合同
(一)出口信用保险合同的概念
(二)出口信用保险的特点
(三)出口信用保险合同的保险责任
(四)信用保险合同的责任免除
(五)信用保险合同的责任限额
三、投资保险合同
(一)投资保险合同的概念
(二)投资保险合同的保险责任
(三)投资保险合同的责任免除
(四)投资保险合同的保险期限
四、雇员忠诚保险合同
(一)雇员忠诚保险合同的概念
(二)雇员忠诚保险合同的法律特征
(三)雇员忠诚保险合同的种类
(四)雇员忠诚保险合同的保险责任
(五)雇员忠诚保险合同的责任免除
第三节 保证保险合同
一、保证保险合同的概念和险种分类
(一)保证保险合同的概念和法律特点
(二)保证保险合同的种类
二、履约保证保险合同
(一)履约保证保险合同的概念及种类
(二)履约保证保险合同的主要内容
三、产品保证保险合同
(一)产品保证保险合同的概念
(二)产品保证保险合同的主要内容
第十九章 人身保险合同概述
第一节 人身保险合同的概念和社会意义
一、人身保险合同的概念
二、人身保险合同的社会意义
第二节 人身保险合同的特征和分类
一、人身保险合同的特征
二、人身保险与社会保险的区别
三、人身保险合同的分类
第三节 人身保险合同的条款及其适用
一、人身保险合同的一般条款
(一)当事人条款
(二)保险危险条款
(三)保险金额和保险费条款
(四)保险期限条款
二、人身保险合同的特殊条款
(一)不可抗辩条款
(二)年龄不实条款
(三)宽限期条款
(四)复效条款
(五)贷款条款
(六)自杀条款
(七)受益人条款
(八)保险单转让条款
(九)不丧失价值任选条款
第四节 人身保险金的给付
一、人身保险金给付的法律特点
二、人寿保险合同的保险金给付
三、健康保险合同的保险金给付
四、意外伤害保险合同的保险金给付
第二十章 人寿保险合同
第一节 人寿保险合同概述
一、人寿保险合同的概念和法律特征
二、人寿保险合同的适用范围
第二节 人寿保险合同的险种划分
一、死亡保险合同、生存保险合同和两全保险合同
二、资金保险合同和年金保险合同
三、单独保险合同、联合保险合同和团体保险合同
四、普通人寿保险合同和特种人寿保险合同
五、红利分配人寿保险合同和无红利分配人寿保险合同
第三节 人寿保险合同的保险责任和责任免除
一、人寿保险合同的保险责任
二、人寿保险合同的责任免除
第四节 人寿保险合同的保险期限和保险金额
一、人寿保险合同的保险期限
二、人寿保险合同的保险金额
第五节 人寿保险合同的保险费
一、人寿保险合同的保险费率
二、交付保险费的方式
三、交付保险费的宽限和减免
第六节 人寿保险合同的贷款与退保
一、人寿保险合同的贷款
二、人寿保险合同的退保
第七节 人寿保险合同的保险费停交及其处理
一、停交保险费的法律后果
二、停交保险费的处理
第八节 人寿保险合同的保险金给付
一、人寿保险合同保险金的给付方式
二、按照遗产处理的保险金
三、保险人给付保险金时的扣除
第二十一章 意外伤害保险合同
第一节 意外伤害保险合同的概念和适用范围
一、意外伤害保险合同的概念和法律特征
二、意外伤害保险合同的适用范围
第二节 意外伤害保险合同的保险标的和保险责任
一、意外伤害保险合同的保险标的
二、意外伤害保险合同的承保范围和保险责任
第三节 意外伤害保险合同的分类
一、按承保方式和承保范围的分类
二、按被保险人范围的分类
第四节 意外伤害保险合同的保险期限和保险金额
一、意外伤害保险合同的保险期限
二、意外伤害保险合同的保险金额
第五节 意外伤害保险合同的保险费
一、意外伤害保险合同的保险费率
二、意外伤害保险合同的付费方式及其法律后果
第六节 意外伤害保险合同的保险金给付
一、因意外事故致被保险人身体伤害的保险金给付
二、因意外事故致被保险人残疾的保险金给付
三、因意外事故致被保险人死亡的保险金给付
第二十二章 健康保险合同
第一节 健康保险合同的概念和适用范围
一、健康保险合同的概念和法律特征
二、健康保险合同的适用范围
第二节 健康保险合同的险种分类
一、根据保险人提供的保险保障内容的分类
二、根据保险人的保险金给付范围的分类
三、根据不同投保人的分类
四、根据保险对象(被保险人)范围的分类
第三节 健康保险合同的保险责任和责任免除
一、健康保险合同的保险责任与保险事故
(一)健康保险合同的保险责任
(二)健康保险合同的保险事故
二、健康保险合同的保险责任期间
三、健康保险合同的责任免除
第四节 健康保险合同的保险金给付
一、健康保险合同的保险金给付方式
二、禁止代位求偿的适用
第二十三章 保险业法概述
第一节 保险业法的概念和意义
一、保险业法的概念
二、保险业法的意义
第二节 保险经营的法律特点和保险业法的适用目标
一、保险经营的法律特点
二、保险业法的适用目标
第三节 保险业法的内容体系和立法体例
一、保险业法的内容
二、保险业法的立法体例
第四节 保险监管机关和监管方式
一、保险监管机关
二、保险监管方式
第二十四章 保险组织
第一节 保险市场
一、保险市场的概念和分类
二、保险市场的构成要素
三、世界主要保险市场概况
第二节 保险组织类型
一、政府保险组织
二、保险公司
(一)股份有限保险公司
(二)相互保险公司
(三)自保保险公司
(四)中国的保险公司类型
三、合作保险组织
四、个人保险商组织
第二十五章 保险中介制度
第一节 保险中介制度概述
一、保险中介制度的概念和地位
二、保险中介制度在国际保险市场的发展概况
三、保险中介制度在我国的适用及其发展趋势
第二节 保险代理人
一、保险代理人的概念和法律特征
(一)保险代理人的概念
(二)保险代理人的法律特征
二、保险代理人的法律地位和分类
(一)保险代理人的法律地位
(二)保险代理人的分类
三、保险代理人的从业资格和执业规则
(一)保险代理人的从业资格
(二)保险代理人的执业规则
第三节 保险经纪人
一、保险经纪人的概念和法律特征
(一)保险经纪人的概念
(二)保险经纪人的法律特征
二、保险经纪人的法律地位和分类
(一)保险经纪人的法律地位
(二)保险经纪人的分类
三、保险经纪人的从业资格和执业规则
(一)保险经纪人的从业资格
(二)保险经纪人的执业规则
第四节 保险公估人
一、保险公估人的概念和法律特征
(一)保险公估人的概念
(二)保险公估人的法律特征
二、保险公估人的法律地位和业务范围
(一)保险公估人的法律地位
(二)保险公估人的业务范围和分类
三、保险公估人的从业资格和执业规则
(一)保险公估人的从业资格
(二)保险公估人的执业规则
第二十六章 保险业监督管理制度
第一节 保险业监督管理制度概述
一、保险业监督管理的概念和法律特征
二、保险业监督管理制度的法律意义
三、保险业监督管理的模式
第二节 保险业的组织监管
一、保险企业的设立制度
(一)保险企业的组织形式
(二)保险企业的设立制度
二、保险企业的终止制度
第三节 保险企业偿付能力的监管
一、保险企业偿付能力的法定标准
二、责任准备金的提取
三、保险企业的资金运用
四、对保险企业财务状况的监管
第四节 保险企业经营活动的监管
一、保险企业的业务范围
二、保险合同条款和保险费率
三、自留额与分保业务的监管
四、保险公司的整顿和接管
第五节 保险业的自律管理体制
一、保险业自律的概念
二、保险业自律组织的概念
三、保险业自律组织实施自律管理的特点
四、保险业自律组织的管理内容
五、保险业自律体系在我国的适用
显示部分信息
教师介绍

贾林青,中国人民大学法学院教授。长期以来从事民法和商法的教学和科研,为博士生、硕士生、本科生等各种类型的学生讲授了《民法》、《商法》、《公司法》、《保险法》、《海商法》等十余门法律课程。尤其是侧重于公司法、保险法和海商法的理论探讨和司法实践。